最佳实践 | 长春近江携手用友银企联 开启财资管理新征途

作为一家专业生产汽车排气系统用不锈钢产品公司，长春近江汽车零部件有限公司（下称长春近江）成立于2002年，2014年被授予长春市科技小巨人企业，2016年、2019 年被授予高新技术企业，2017年被授予长春市近江汽车管路系统产业技术研发中心，是吉林省A级纳税企业，安全生产标准化三级企业。

长春近江一直坚持以科技领先，知识产权建设为产品研发主导思想，在汽车排气系统管件领域工艺、质量和性能等方面处于国际同等、国内领先水平，部分产品更是国内首创，独家生产。经过多年的技术研发和经验积累，2014年通过清洁能源认证，2014年通过长春市级技术中心认证，2016年通过吉林省级技术中心认证等多项认证，并在管路成型领域已获21项实用新型专利证书。凭借追求卓越的产品质量和快速反应的顾客服务理念，不断发展壮大，现拥有员工247人，其主要客户为一汽轿车、天纳克、佛吉亚、埃贝赫、本特勒、波森、广岛技术、哈尔滨艾瑞等国内外知名企业，同时也在卡车和轨道客车领域与客户进行合作。

多方协调促合作

早期网银的出现在一定程度上是缓解了企业财务人员工作压力，提高了工作效率，但是随着长春近江经营理念和企业发展水平的不断提高，网银业务越来越多，支付规模和频率也越来越高，在提高企业资金管理效率、降低企业运营成本方面面临困境。

难点1

在多家银行都有账户，一家银行建立一条银企直联专线，管理1个U-key，这就产生了财务管理成本高昂，操作繁琐的弊端。

难点2

同时，由于银行账户分散，日常资金管理需要分别频繁登陆多家银行网银，业务处理量大。

难点3

且集团总部缺乏对资金的统一归集和管理，很容易造成企业资产不清，资金利用效率低等问题，无法高效进行资金统筹管理。

用友银企联根据长春近江在企业现金管理方面遇到的问题，积极对接，多方协调沟通，联合中国工商银行推出集对公对私转账、资金上拨下滑、账单信息查询、电子回单下载打印等功能于一体的解决方案。

用友银企联以云模式实现企业系统与多家银行系统的直联，一点接入实现企业银行账户的付款、余额查询、回单查询、交易流水、自动归集等功能的云服务。通过系统接口将企业内部的资金管理系统或者资金管理平台同多家银行网银系统相连接，企业无需专门登录银行系统，即可利用自身系统自行实现对外付款、账户信息查询、交易明细查询等功能，满足企业资金集中管理的需要。

全面的企业账户功能

用友银企联提供资金归集、实时支付、集中代理收付等服务，实现企业对公对私转账、交易查询、余额查询、系统对账、回单下载等功能，支持综合性金融服务需求，为长春近江提供实时、准确、全面的服务。

高效的业务处理效率

通过银企联，企业和银行系统直接相连，通过企业自身的财务系统进行银行业务操作，发布操作指令，无需登录多个系统、录入多次信息，指令实时处理和数据联动同步更新，避免手工录制出现的信息不一致、指令生成慢等问题，提高了财务业务处理的效率和财务信息反馈的准确度和及时性。

便捷的资金集中管理

家银行的银企直联能力，可实现一点接入、对他行账户资金的统一视图、统一归集和统一管控。以一套系统，操作多银行账户收付款、结算、查询等业务，及时获取各银行账户的交易信息和资金余额，对分散在各银行账户资金的监控和管理，实现企业资金池的全面、实时的动态管理。

显著降低企业运营成本

企业无需投入大量的资金购买前置机，铺设专线，无需众多技术人员对系统进行维护和管理，无需多名财务工作人员耗时耗力进行网银操作，还有效避免了银行的接口变更后，企业内部系统或前置机软件需要频繁进行变更和升级等问题。

用友银企联以云服务形式提供企业资金的实时、集中监控、管理和分析，长春近江通过用友银企联在ERP内直联多个银行，实现多银行账户和资金的可视化、一体化、自动化的展现和管控，全面满足其日常财务工作需要，大大减轻财务人员工作量，节省人力成本，减少沉淀资金和在途资金，提高企业资金管理效率，实现企业资金最大化的利用效率和集中管理，开启企业财资管理新征途。